Typy podílových fondů

 

Existují různé typy podílových fondů a investor si tedy může vybrat podle toho, jak moc chce riskovat. (jakou zvolí investiční strategii). Investiční strategie se vyznačuje těmi 3 úhly pohledu: tedy riziko, výnos, likvidita.

 

 

Fondy peněžního trhu

Tyto fondy jsou vhodné, když chcete uložit peníze na několik měsíců až jednoho roku., Nabízí stabilní výnos, obvykle mírně vyšší než termínované vklady v bankách, jejich kurs neprochází žádnými výraznějšími výkyvy a poplatky za správu jsou minimální. Jsou proto ideální pro krátkodobé úložky či pro uložení hotovostní rezervy, kterou je potřeba mít rychle k dispozici, ale u níž je škoda, aby ležela na běžném účtu v bance s minimálním zhodnocením

Jak dlouho – 6 až 12 měsíců

Riziko a výkonnost  - nízké

Likvidita  - vysoká

 

 

 

 

Dluhopisové fondy

 

Při investování delší než j rok je dobré část prostředků přesunout do fondů dluhopisových.

Dluhopisy, do kterých tyto fondy investují, přináší o něco vyšší výnosy, než jaké mohou dosahovat fondy peněžního trhu, na druhou stranu ale platí, že růst kursu dluhopisových fondů není tak rovnoměrný jako u fondů peněžních. Kurz tedy  může kolísat (tedy může i klesat a být ve ztrátě).

Jak dlouho – 2 roky

Riziko a výkonnost – nižší

Likvidita - vysoká

 

 

 

Smíšené fondy

 

Smíšené fondy se nazývají proto, že část investice jde do dluhopisů a druhá část jde do akcií. Existují různé poměry mezi dluhopisovou a akciovou částí.

Jak dlouho – 3 roky

Riziko a výkonnost  - střední

Likvidita-  vysoká  

 

 

Fondy fondů

 Fondy fondů nakupují podílové listy jiných fondů ze zahraničí.

Jak dlouho  - 3 roky

Riziko a výkonnost – vyšší

Likvidita    -vysoká

 

 

Akciové fondy

 Jsou určeny pro investory, které mají zkušenosti z kapitálovým trhem, jsou rizikové a určtě nejsou pro každého.

 

Jak dlouho – 5 let

Riziko a výkonnost – vysoké

Likvidita  -vysoká

 

 

 

 

Zajištěné fondy

 

Jak už vyplývá z názvu, jedná se o fondy, které zaručují návratnost vložených peněz plus eventuelně nějaký výnos. Návratnost může být 100% ale třeba i 50%. Jsou určeny na delší dobu, po kterou byste neměli vystoupit. (je to možné, ale přijdete o výnos a zaplatíte poplatek za předčasný výběr vašich peněz).

Jak dlouho – je to různé ( většinou 5 let)

Riziko a výkonnost – střední

Likvidita - nízká