Typy podílových fondů
Existují různé typy podílových fondů a investor si tedy může vybrat podle toho, jak moc chce riskovat. (jakou zvolí investiční strategii). Investiční strategie se vyznačuje těmi 3 úhly pohledu: tedy riziko, výnos, likvidita.
Tyto fondy jsou vhodné, když chcete uložit peníze na několik měsíců až jednoho roku., Nabízí stabilní výnos, obvykle mírně vyšší než termínované vklady v bankách, jejich kurs neprochází žádnými výraznějšími výkyvy a poplatky za správu jsou minimální. Jsou proto ideální pro krátkodobé úložky či pro uložení hotovostní rezervy, kterou je potřeba mít rychle k dispozici, ale u níž je škoda, aby ležela na běžném účtu v bance s minimálním zhodnocením
Jak dlouho – 6 až 12 měsíců
Riziko a výkonnost - nízké
Likvidita - vysoká
Dluhopisové
fondy
Při investování delší než j rok je dobré část prostředků přesunout do
fondů dluhopisových.
Dluhopisy, do kterých tyto fondy investují, přináší o něco vyšší výnosy, než jaké mohou dosahovat fondy peněžního trhu, na druhou stranu ale platí, že růst kursu dluhopisových fondů není tak rovnoměrný jako u fondů peněžních. Kurz tedy může kolísat (tedy může i klesat a být ve ztrátě).
Jak dlouho – 2 roky
Riziko a výkonnost – nižší
Likvidita - vysoká
Smíšené fondy
Smíšené fondy se nazývají proto, že část investice jde do dluhopisů a druhá část jde do akcií. Existují různé poměry mezi dluhopisovou a akciovou částí.
Jak dlouho – 3 roky
Riziko a výkonnost - střední
Likvidita- vysoká
Fondy
fondů
Fondy fondů nakupují podílové
listy jiných fondů ze zahraničí.
Jak dlouho - 3 roky
Riziko a výkonnost – vyšší
Likvidita -vysoká
Akciové fondy
Jsou určeny pro investory,
které mají zkušenosti z kapitálovým trhem, jsou rizikové a určtě nejsou
pro každého.
Jak dlouho – 5 let
Riziko a výkonnost – vysoké
Likvidita -vysoká
Jak už vyplývá z názvu, jedná se o fondy, které zaručují návratnost
vložených peněz plus eventuelně nějaký výnos. Návratnost může být 100% ale
třeba i 50%. Jsou určeny na delší dobu, po kterou byste neměli vystoupit. (je
to možné, ale přijdete o výnos a zaplatíte poplatek za předčasný výběr vašich
peněz).
Jak dlouho – je to různé ( většinou 5 let)
Riziko a výkonnost – střední
Likvidita - nízká